На форуме «Лидеры цифрового развития» Евгения Уткина, директор по правовым вопросам и GR компании «АБК», рассказала журналистам о растущей проблеме финансового мошенничества. Речь идёт о так называемых «шоперах» — недобросовестных заёмщиках банков и микрофинансовых структур, которые применяют схему массового кредитования.
Суть схемы проста: через платформы-агрегаторы такие заёмщики подают заявки на получение кредитов одновременно в множество финансовых организаций. Критическая уязвимость системы заключается в том, что информация о таких клиентах не поступает своевременно в БКИ (бюро кредитных историй). В результате финансовые учреждения не могут получить полную картину задолженности потенциального должника. Один из выявленных случаев показал, что заёмщик получал кредиты в 58 компаниях одновременно — это рекордный показатель. Такая ситуация требует переосмысления подходов к работе с подобными нарушителями и выработки адекватных мер реагирования.
Оставить комментарий