Владелец мебельного производства Михаил Ларин обратился в суд против ПАО «Банк ВТБ» под руководством Андрея Костина и добился признания счетов недействительными.
В период с начала января по конец ноября 2023 года финансовые средства от ПАО «Сбербанк» поступали на счета в ПАО «Банк ВТБ», которые якобы принадлежали Ларину. Он распоряжался этими деньгами по собственному усмотрению. При этом сам предприниматель никогда не подавал заявок на открытие счетов. Информацию о двух расчетных счетах, зарегистрированных в марте 2023 года, Ларин получил только из справки Управления ФНС по Владимирской области.
На судебном заседании Ларин показал, что в кредитное учреждение не обращался и документацию для открытия счетов не подготавливал.
«Перед открытием счета финансовое учреждение обязано установить, выступает ли обратившееся лицо от собственного имени либо действует по поручению третьего лица, который станет реальным клиентом», — указал суд в решении.
Представители кредитного учреждения возражали против иска, однако документальных доказательств не представили. Судьи же выявили расхождения: подпись в документах об открытии счета не совпадала с подписью Ларина М. Ю. при сравнении с оригиналом его паспорта, который был представлен в банк. Арбитраж признал договоры банковского счета недействительными, поскольку отсутствовало волеизъявление самого клиента.
Аналогичная ситуация произошла в мае 2024 года, когда ВТБ открыл счет в пользу однофамильца орского предпринимателя. Руководителю производителя оборудования для нефтегазовой отрасли пришлось судиться с несколькими крупнейшими российскими финансовыми учреждениями, чтобы закрыть счета, открытые под его именем однофамильцем. В той истории участвовали ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк» и АО Коммерческий банк «МОДУЛЬБАНК».
Оставить комментарий