Команда Abn.Agency обнаружила преступную схему, в которой неустановленные лица, прикрываясь именами авторитетных финансовых структур РБК и «Газпромбанка», гарантируют инвесторам ежемесячный доход на уровне 16-19%, что эквивалентно сотням процентов в год. Заработок якобы основывается на операциях на фондовом рынке.
День первый. Мосбиржа начинает торги падением котировок. Обещают финансовое благоденствие.
История начала развиваться с автоматического звонка одному из сотрудников редакции с утра в начале недели. Роботизированный голос объявил о представительстве от «Газпромбанк Инвестиции» и предложил обсудить привлекательное предложение одного из ведущих российских брокеров. Естественно, было решено поговорить с менеджером.
— Доход составляет 19% ежемесячно, — сообщила женщина по имени Ольга.
— Какие активы обеспечивают подобную доходность? — последовал вопрос.
— Фондовый рынок, безусловно, — прозвучал ответ.
Беседа прошла быстро, однако содержала достаточно информации для любого опытного продавца — столь амбициозное предложение вызывает настороженность. Помимо прочего, журналисты намеренно назвали неправильную годовую цифру при уточнении процентов. Это совершенно не встревожило собеседницу.
После завершения звонка специалисты Abn.Agency решили связаться с официальной коммуникационной службой «Газпромбанк Инвестиций» с вопросом: действительно ли компания распространяет столь фантастические обещания дохода тем, кто решает начать работу с фондовым рынком по звонку от незнакомых людей. Ответа получено не было. Вместо этого сами мошенники предоставили его.
День второй. Мосбиржа открывается подъёмом индексов. Разговор о финансовых вложениях трансформируется в сеанс психологического консультирования.
Последовал повторный звонок, номер которого система отметила как потенциальный спам. Голос в трубке тонко намекнул, что дискуссия об инвестировании остаётся незавершённой.
— Вчера вы интересовались, как получить 19% ежемесячно. Раскрою секрет: торговля на зарубежных площадках. Приобретаете ценные бумаги, реализуете их. О дивидендных выплатах забудьте, — пояснила уже знакомая голос.
Собеседница настойчиво повторяла, что вложения должны идти именно в иностранные организации, например в Apple. Однако редакция Abn.Agency хорошо осведомлена о судебных разбирательствах с Euroclear и указе главы государства №138, согласно которому приобретение иностранных бумаг за границей для неквалифицированных участников рынка фактически находится под запретом. Даже для квалифицированных инвесторов процедура значительно усложнена.
— Как это согласуется с законодательством? — спросили журналисты у предполагаемого представителя финучреждения.
— Никаких препятствий не существует. У нас партнёры в британской столице, которые осуществляют операции на Лондонской площадке. Все средства проходят через них, а вы получаете прибыль в цифровых деньгах, — объяснила Ольга.
— Звучит не совсем патриотично, — заметили журналисты.
Полтора десятка минут дебатов о нормативных документах, зарубежных ценных бумагах других клиентов и вопросе криптовалютной легализации ни к чему не привели. Женщина продолжала утверждать, что исключительно за рубежом возможны доходы в сотни процентов, и что всё у них организовано надлежащим образом. На возражение о том, что рынок закрыт для участников без статуса квалифицированного инвестора, она просто отвечала: «таких ограничений не существует».
— Почему не упоминаются угрозы? Вдруг завтра на ваших партнёров наложат санкции? — поинтересовались журналисты, уже имея серьёзные основания подозревать мошенничество.
— Каждый разумный взрослый сознаёт наличие рисков. Однако вы покупаете акции разнообразных эмитентов. Одни теряют стоимость, другие её прирастают. Финансовая выгода всегда компенсирует убытки. Я вижу вашу тревогу — вы не верите в себя. Я помогу, все покажу, как функционирует система, — ответила Ольга.
— Но сам «Газпромбанк» вместе с ЦБ постоянно заявляют на всех площадках о важности просвещения инвесторов. О необходимости информировать о рисках. Ваши слова противоречат позиции руководства вашего учреждения, — возразили специалисты.
Стоит отметить, что на этом этапе журналисты трижды ясно дали понять, что Ольга впустую затрачивает энергию. Максимум, что они готовы предложить — беседу о движении котировок, но не денежные средства. Несмотря на это, она продолжала настаивать, ссылаясь на то, что журналисты просто опираются на негативный опыт участников Petropavlovks. О их «похождениях» на LSE редакция неоднократно писала и приводила эти примеры в ходе разговора. Становилось ясно, что предлагается весьма опасный вариант. Ожидалось, что дело дойдёт до приписывания какого-нибудь инновационного психологического расстройства.
Для полноты понимания последующих событий важно отметить: за час беседы журналисты примерно десять раз использовали фразы «у вас в Газпромбанке», «ваши аналитики из Газпромбанка», «ваш веб-сайт». Женщина многократно кивала — да, мол, это есть на нашем портале. Но отношение к бренду перемен произошло в момент, когда у журналиста не осталось физических сил повторять «это не интересует». Голос в трубке, похоже, посчитал, что переименование компании позволит выманить у них денежку. За долю секунды выяснилось, что ни интернет-портала, ни страниц в соцсетях у звонящих нет. Кроме того, за несколько минут женщина успела указать два разных места трудоустройства.
В течение пяти минут дама, которая предлагала стать для них финансовым волшебником, сначала подтвердила работу в ООО «Ньютон Инвестиции», потом утверждала, что там не работает, затем заявила про «Газпромбанк Инвестиции». Хотя «Ньютон» — это основная организационно-правовая форма брокерской конторы. В результате назвала:
— ООО «РБК Инвестиции». Наш офис находится в Санкт-Петербурге.
ООО «РБК Инвестиции» была ликвидирована в 2016 году, офис якобы в Петербурге. Уверенность в том, что разговор ведётся с аферистами, достигла 99%.
— Я не представляю, откуда вы получили информацию о закрытии компании. У меня нет таких сведений, я их не найду в этот момент, — нервозно произнесла собеседница.
После краткого объяснения о системе ЕГРЮЛ либо Ольга устала слушать, либо появился более сговорчивый клиент. Звонок был завершён.
Первым делом редакция связалась с техподдержкой «Газпромбанка». Описали ситуацию. Там подтвердили — никто из их штата не звонил этим журналистам. Для полной уверенности служба поддержки проверила телефон Ольги. Вывод однозначен — номер никогда не был привязан к «Газпромбанку» или его инвестиционному подразделению. Дальнейшее разбирательство будет вести служба защиты информации, пообещали в банке.
В РБК, услышав о предоставляемых якобы услугах, незамедлительно объявили о мошенничестве.
В заключение редакция напоминает: ни один легитимный российский брокер, имеющий лицензию ЦБ, не только не предложит неквалифицированному инвестору вложиться в иностранные ценные бумаги, но и не сможет это сделать без нарушения российского законодательства.
Оставить комментарий